FAQ

자주 올라오는 질문이나 궁금한것은 아래 코멘트로 올려주시면 정리해서 업데이트하겠습니다.


Q: 세금 보고를 벌써 했다. deadline (4/15) 전에 Roth IRA에 투자 가능한가?
A: roth는 post-tax라서 amendment 안 해도 됩니다. 하는 이유는 혹시나 Savers Credit로 혜택을 받을 수 있는 경우다. 만약 Vanguard에서 roth ira를 하고 있다면 Vanguard에서 매년 form 5498을 IRS로 보내줘서 paper trail은 생긴다.

Q: 투자 계좌 MMF (money market fund)에 두면 원금 보고가 되는가?
A: MMF는 FDIC의 보호 상태가 아니다.

Q: 펀드 비교 시 어떤 것들을 보면 좋은가?
A: Expense Ratio (장기 투자의 중요함), 펀드의 구성 (diversification), turnover (세금의 효율성), 볼륨 (유동성이 작으면 매매에 지장)
세금의 효율성 더 보기: https://www.bmlifeinvest.com/2020/02/tax-efficiency.html

Q: Child Roth IRA의 인컴 자격은 어떻게 되나?
A: 아이가 earned income이 있어야 한다. 번 만큼 contribute 할 수 있으며 lawn mowing, babysitting, 모델 등으로 인컴을 만들 수 있지만 기록을 해야 된다.

Q: 재무재표 공부를 시작했는데 미국 기업들 재무재표중 감사보고서나 더 자세한 리포트들을 보고 싶으면 어디서 봐야 하나?

A: 1) IR로 sec filing 에서 10-k, 10-q 참고하기: https://woojkim71.tistory.com/m/156
     2) fast search box 안에 티커 넣고 SEC에 파일링 된 해당 기업 정보 검색:
     https://www.sec.gov/edgar/searchedgar/companysearch.html






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